Podríamos creer que nunca caeremos en una trampa de fraude financiero. Pero los estafadores tienen muchos trucos bajo la manga y utilizan técnicas de manipulación terribles. ¡No caigas en su juego!
Texto Marie-Anne Dayé / Traducción: Francisco Salazar / Foto de Growtika en Unsplash
Los tipos de fraude son variados: estafas de phishing por SMS, correo electrónico o teléfono; fraudes de inmigración, de compras, de vivienda, románticos, de empleo, financieros y de sitios web fraudulentos. El fraude es un acto ilegal que busca falsificar un documento, engañar o extorsionar financieramente a alguien en contra de su voluntad.
Al 30 de junio de 2023, el Centre antifraude de Canadá reportó 41,988 víctimas de fraude de todo tipo en lo que va del año. Fraude-alerte.ca, una plataforma de la Clinique de cyber-criminologie, reportó 2,375 denuncias tratadas en 2023. Este sitio web enumera varios casos de fraude y permite realizar búsquedas por palabras clave para verificar si otras personas han sido víctimas de la misma tentativa de fraude.
Algunas señales de fraude
La cooperativa de servicios financieros Desjardins ha identificado algunas señales de alarma de un fraude financiero inminente: la solicitud genera la sensación de urgencia, promete ganancias, te hace creer que tienes un problema o es te ofrece ayuda que no solicitaste.
No debes responder si:
- Te piden información que el banco ya tiene;
- Te solicitan tu PIN y tu contraseña;
- El "banco" te pide que confirmes tu información personal.
Las instituciones bancarias nunca te pedirán información personal a través de correo electrónico, teléfono o mensaje de texto, como tu fecha de nacimiento, número de seguro social o número de tarjeta bancaria. Lo mismo ocurre con Service Canada, por ejemplo: esta organización gubernamental nunca te pedirá tus datos personales de esa manera, sino que se comunicará contigo por correo.
“El fraude consiste en manipular la realidad que se nos presenta. No siempre es evidente para todos reconocer las señales de un fraude, porque no sólo nos manipulan, sino que también producen preguntas y dudas, y nos tranquilizan con alguien que parece estar en una posición de autoridad o ser un experto”, explica Akim Laniel-Lanani, cofundador de la Clinique de Cyber-criminologie de Montreal. Los estafadores juegan con las emociones de sus objetivos, intentan colocarlos en una situación de urgencia que disminuye su capacidad de reflexión y de análisis. Los manipulan para lograr sus fines con palabras bonitas, términos técnicos o mediante el uso del miedo.
Cuidado con el fraude de inmigración
Los recién llegados, aunque pueden ser víctimas de cualquier tipo de fraude, son especialmente vulnerables al fraude de inmigración, es decir, inmigrantes e incluso personas que están fuera de Canadá y que desean trabajar o residir en este país.
Generalmente, falsos representantes ofrecen asistencia en los trámites de inmigración utilizando sitios web y formularios falsos, y eventualmente exigen pagos para cubrir supuestos costos relacionados con las solicitudes de inmigración canadiense.
También mediante la coacción, los estafadores pueden utilizar de manera ilegal la extorsión, intentando obtener dinero, bienes o servicios de una persona, entidad o institución. El Sr. Laniel-Lanani da el ejemplo de falsos representantes de l’Agence des services frontaliers du Canada ou d’Immigration, Réfugiés et Citoyenneté Canada (IRCC ) o de un servicio de policía municipal que amenazan a las personas con arrestarlas o expulsarlas del país. En realidad, el objetivo es inventar pretextos para exigir dinero.
El 2 de octubre de 2024, el Centre antifraude du Canada (CAFC) alertó a la población sobre cartas de extorsión enviadas por correo electrónico. “Estas cartas tienen tu nombre completo, número de teléfono personal, dirección domiciliaria y una captura de pantalla de tu dirección obtenida de un servicio de mapas en línea. Los autores de la carta afirman que has visitado sitios web explícitos y te amenazan con enviar un video a tu lista de contactos a menos que pagues en criptomonedas. ¡Es una estafa! No envíes dinero bajo presión y no respondas a los mensajes de amenaza. Informa de esta carta a tu servicio de policía local y al CAFC.”
¿Cómo protegerse?
Si recibes una solicitud que te genera sospechas, tómate unos minutos para reflexionar y cuestionarte si es prudente proporcionar esta información. No permitas que un desconocido tome el control remoto de tu computadora, hazte las preguntas correctas antes de hacer clic en un enlace, no realices transacciones para una tercera persona y, sobre todo, no envíes dinero a alguien que has conocido en línea y que nunca has visto en persona.
Si eres testigo de un fraude, debes denunciarlo al Centre antifraudes du Canada o en Fraude-Alerta.ca. Si eres víctima de un fraude, es decir, has sufrido una pérdida financiera, debes denunciarlo también a la policía.
El proyecto fue financiado por el Gobierno de Canadá.