Texte : Francisco Salazar
Déclarer vos impôts peut sembler complexe, mais avec les bonnes informations et les documents adéquats, vous pourrez vous libérer de cette obligation en toute simplicité. Prenez le temps de vous informer et téléphonez ou textez au numéro WhatsApp de l’UPA Montérégie, organisme qui répond gratuitement à vos questions en fiscalité. Vous pouvez aussi solliciter l’orientation d’un organisme de votre localité membre du Programme de soutien aux travailleurs migrants (PSTM).
N’oubliez pas que la date limite pour soumettre votre déclaration annuelle est généralement le 30 avril pour la période du 1er janvier au 31 décembre de l’année précédente. La déclaration d’impôt peut être présentée en ligne par une soumission rapide et sécurisée ou par papier, en l’envoyant à l’Agence du revenu du Canada (ARC) et à l’Agence du revenu du Québec (RQ).
Oui, un TET a l’obligation de déclarer ses revenus
Toute personne percevant un revenu d’emploi d’une entreprise établie au Canada est tenue de respecter la législation fiscale canadienne. Cela inclut les travailleurs étrangers temporaires (TET) qui ont l’obligation de faire une déclaration d’impôts. Voici un guide qui vous aidera à comprendre les étapes clés et vous assurer que tout est en ordre lors de votre prochaine déclaration.
1. Déterminez votre statut fiscal
Déterminez si vous êtes résident fiscal ou non-résident en fonction de la durée de votre séjour et des liens que vous avez établis au Canada. Si vous êtes un résident fiscal, vous devez déclarer tous vos revenus, y compris ceux gagnés dans votre pays d’origine. Ce statut s’applique aux personnes ayant séjourné au Canada pendant 183 jours ou plus au cours d’une année civile. En revanche, si vous êtes un non-résident, vous ne déclarez que les revenus générés au Canada. Ce statut concerne les personnes ayant passé 182 jours ou moins au Canada au cours d’une année civile.
2. Assurez-vous de disposer d’un numéro d’identification fiscale.
Au Canada, pour travailler et déclarer vos revenus, vous devez posséder, soit un numéro d’identification temporaire (NIT), soit un numéro d’assurance sociale (NAS). Le NAS est un numéro unique de 9 chiffres nécessaire pour travailler et accéder aux programmes gouvernementaux et essentiel pour déclarer vos impôts. Il est attribué à une seule personne et doit rester confidentiel.
3. Rassemblez les documents nécessaires
Rassemblez les documents nécessaires pour votre prochaine déclaration d’impôts. Assurez-vous d’avoir votre Relevé T4 concernant les revenus d’emploi. Ce document fournit un résumé de vos revenus et retenues effectuées par votre employeur comme les impôts, l’assurance-emploi et autres cotisations décrits sur le relevé. Aussi, d’avoir votre Relevé 1 qui indique les revenus et retenues spécifiques au Québec.
Vérifiez auprès de votre comptable, car il existe également quelques documents supplémentaires pour assurer une déclaration fiscale complète et conforme.
- T4E détaille les prestations parentales reçues.
- T4A(P) ou NR4 reflète les prestations de retraite reçues.
- T5007/R5 concerne les indemnités pour blessures au travail devant la Commission des normes, de l’équité, de la santé et de la sécurité du travail (CNESST).
- T4A utilisé dans divers contextes, comme les bourses pour la francisation ou les indemnités d’assurance salaire.
- Pour les indemnités de l’assurance COWAN, vous pouvez inclure une note indiquant le total des primes d’assurance payées, car elles sont déductibles.
- REER feuillet indiquant les cotisations à un régime enregistré d’épargne-retraite durant l’année.
4. Profitez des déductions et crédits d’impôt
Profitez des déductions et crédits d’impôt. Les déductions incluent les frais de cotisation au Régime des rentes du Québec (RRQ). Vous pourriez aussi être admissible au crédit pour la Taxe sur les produits et services (TPS) et la Taxe de vente harmonisée (TVH), aux crédits pour enfants ou encore aux frais médicaux.
Aussi, le crédit d’impôt pour frais médicaux peut également s’appliquer pour les TET. Les factures admissibles incluent celles de dentistes, orthodontistes, optométristes, médecins et médicaments sur ordonnance. Notez que certains crédits ne sont disponibles que pour les résidents fiscaux, parlez à votre comptable pour en bénéficier au maximum.
5. Les retenues
Votre employeur prélève directement des montants sur votre salaire pour couvrir les impôts fédéraux et provinciaux, l’assurance-emploi (AE) et les cotisations au Régime des rentes du Québec (RRQ). Gardez une copie de tous vos relevés, reçus et formulaires. Ces documents pourraient être requis en cas de vérification de votre déclaration.
6. Les remboursements
Si les impôts prélevés à la source sont supérieurs à ce que vous devez réellement, après avoir soumis votre déclaration, vous pouvez demander un remboursement. N’oubliez pas de vous inscrire au dépôt direct, c’est la façon la plus rapide de recevoir votre remboursement.
Qu’il s’agisse d’une bonne organisation ou d’une optimisation des déductions, selon votre cas, ces stratégies peuvent réduire le stress lié à la période des impôts. Commencez dès que possible et n’hésitez pas à consulter un professionnel afin de ne passer à côté d’aucune déduction. En suivant ces recommandations, vous pourrez réduire votre charge fiscale, optimiser votre situation financière et votre déclaration de revenus sera plus facile et fluide.
